Apa Itu KYC Atau Know Your Customer

Apa Itu KYC Atau Know Your Customer – Jika anda menjelajahi dunia bisnis online, mungkin istilah KYC tidak asing didengar lagi. Sebenarnya istilah ini merupakan prinsip yang digunakan dalam dunia perbankan.

Mengingat dunia internet yang semakin canggih dimana dunia perbankan ikut memanfaatkan fitur online, tidak menutup kemungkinan banyak prinsip-prinsip yang digunakan dalam dunia online juga.

Apa Itu KYC Atau Know Your Customer

JendelaBisnis.com

Pengertian Know Your Customer

Know Your Customer Principles (KYCP) adalah prinsip yang diterapkan bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan dan sudah menjadi kewajiban bank untuk menerapkannya. (Sitompul, 2004, hlm. 29.)

KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) Know Your Customer Principles (KYCP) adalah prinsip yang diterapkan bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan dan sudah menjadi kewajiban bank untuk menerapkannya.
jadi untuk kasus agan jika tidak punya passport masih ada alternatif lain untuk membuktikan jati diri/identitas , asalkan itu sah dan berlaku diwilayah negara kita. menurut saya itu saja , mungkin agan yang lain bisa bantu lebih dalam lagi.

Kenapa?
Untuk memastikan bahwa Identitas Anda adalah benar dan sah.Tujuan KYC:

  • Memungkinkan   Perusahaan  Asuransi mengenal    dan memahami para pelanggan dan intermediari perusahaan.
  • Mentaati sepenuhnya pelaksanaan Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Kontra Pendanaan Terorisme.
  • Untuk memungkinan Perusahaan Asuransi memiliki identifikasi positif atas para pelanggannya.
  • Menyediakan sistem pengawasan internal pada kegiatan yang sedang berlangsung.
  • Informasi yang terkumpul dari pelanggan adalah    untuk    keperluan   penutupan asuransi dan akan tetap dijaga kerahasiaannya.
Apakah Pencucian Uang itu?
Pencucian uang terdiri dari serangkaian transaksi keuangan yang kompleks yang berasal dari dana yang dikembangkan secara ilegal.Transaksi ini bertujuan untuk menyamarkan asal dari dana tersebut dengan cara menyusupkan bagian-bagian dari dana pada sektor ekonomi dan keuangan di dalam maupun melintasi batas-batas negara

Dasar Kebijakan

  • Undang-Undang   Republik    Indonesia No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan   Tindak   Pidana Pencucian Uang.
  • Keputusan Menteri Keuangan Nomor 30/ PMK.010/2010 mengenai aplikasi dari prinsip “Knowing Your Customer” yang memasukkan    perubahan-perubahan yang dibuat untuk mengkriminalisasi pendanaan terorisme.
  • Keputusan    dari    Badan    Pengawas Pasar Modal dan Pengawas Keuangan (BAPEPAM) No. PER01/BL2011/ tentang pelaksanaan pedoman dari implementasi prinsip Knowing Your Customer (KYC) bagi perusahaan asuransi.
  • Standar  dan  kebijakan  internal  yang dimiliki oleh perusahaan sendiri.

 

Apa Yang Hendak dicapai dengan KYC ?

KNOW YOUR CUSTOMER dalam bisnis

Smarttekhno.com

Prinsip mengenal nasabah, tidak sekadar berarti mengenal nasabah secara harfiah tetapi prinsip mengenal nasabah ini menginginkan informasi yang lebih menyeluruh di samping identitas nasabah, yaitu hal-halyang berkaitan dengan profil dan karakter transaksi nasabah yang dilakukan melalui jasa perbankan.

Oleh sebab itu, dari segi operasional perbankan bukan pekerjaan yang mudah untuk melaksanakan prinsip mengenal nasabah ini.

Untuk melakukan due diligence atau proses penilaian terhadap nasabah, baik kepada nasabah baru maupun lama tentang asal dana atau sumber dana yang dimilikinya yang disimpan atau akan disimpan di bank tertentu, tanpa membuat dia tersinggung atau terganggu privacy-nya, bukan pekerjaan mudah.

Hal tersebut bisa membuat nasabah tersinggung dan memindahkan dananya ke lembaga investasi yang lain. Dengan demikian, penerapan prinsip mengenal nasabah memerlukan etika dan kebijakan dan prosedur khusus karena pekerjaan ini telah memasuki privacy seorang nasabah atau calon nasabah bank.

Disamping melakukan KYC, salah satu elemen penting dalam mengantisipasi kejahatan pencucian uang (Anti Money Laundering) dan pencegahan internal fraud di dalam dunia perbankan adalah penerapan Know Your Employee.

Kebijakan Know Your Employee sebaiknya diterapkan dengan meliputi kebijakan-kebijakan proses rekrutmen, rotasi dan mutasi karyawan, pengaturan cuti karyawan serta kebijakan yang terkait dengan pemberian hadiah dan/atau sumbangan kepada karyawan.

Pemantauan perilaku dan gaya hidup karyawan pun diperlukan untuk memastikan bahwa tidak terjadi perubahan yang tidak wajar sehubungan dengan jenis pekerjaan yang dilakukan seorang karyawan

Referensi

PBI No.3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles), PBI No.3/23/PBI/2001 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/1/PBI/2001 tentang tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) dan PBI No. 5/21/PBI/2003 tentang Perubahan Kedua Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/1/PBI/2001 tentang tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles)

Undang-undang No.7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telahdiubah dengan Undang-undang No.10 tahun

Zulkarnain Sitompul (2004). Upaya Mencegah dan  Pemberatas Tindak Pidana Pencucian Uang, Sinar Grafika, Jakarta.


KYC Dalam Dunia Kripto

Know Your Customer adalahDalam dunia cryptocurrency, KYC sendiri biasa dikaitkan dengan syarat dimana pengguna market harus melakukan verifikasi identitasnya. Verifikasi dapat dilakukan dengan ID-Card (KTP), Driver License (SIM), dan kartu identitas lainnya. Istilah KYC sudah tidak asing karena hampir semua market menerapkannya untuk menjaga keamanan pengguna maupun market.

Istilah KYC juga sering dikaitkan dengan airdrop dimana kebanyakan market baru atau perusahaan baru yang hendak mengeluarkan koin baru memberikan event airdrop kepada semua member dengan ketentuan verifikasi atau KYC.

Jadi kesimpulannya, KYC dalam dunia kripto yaitu verifikasi identitas yang sesuai oleh member yang hendak menggunakan jasa suatu market baik untuk transaksi, maupun menyelesaikan bounty airdrop.

Baca Juga Pengertian ICO,AirDrop, Dan Bounty Dalam Cryptocurrency

Leave a Reply